Geld anlegen für einen sorgenfreien Ruhestand

Allgemein

Für die meisten Österreicher ist ein sorgenfreier Ruhestand, trotz bekannter Pensionslücke, sehr wichtig. Dafür sind sie auch bereit privat vorzusorgen. Bei der Frage nach dem am besten geeigneten Altersvorsorgeprodukt zeichnet sich aber eine kuriose Entwicklung ab. Zwischen den Produkten, welche Befragte für die beste Form der privaten Altersvorsorge halten und denen, in die sie ihr Geld tatsächlich anlegen, gibt es einen großen Unterschied. 

Viele halten Lebens- und Rentenversicherung für die beste Altersvorsorge – legen aber ihr Geld trotzdem aufs Sparbuch !!

Von 1000 befragten Frauen und Männern im Alter ab 20 Jahren gaben 44 Prozent an, Lebens- und Rentenversicherungen seien das am besten geeignete Finanzprodukt für die Altersvorsorge. Es war erlaubt, mehrere Antwortmöglichkeiten anzukreuzen. Ein Drittel der Befragten hielt das Sparbuch für besonders geeignet. Ebenfalls nahezu ein Drittel nannte Aktien, der Rest Investmentfonds, sowie Anleihen. 

Bei der Frage, wie die Teilnehmer ihr Geld selber aktuell anlegen, zeigte sich jedoch ein anderes Bild. Mehr als die Hälfte der Befragten ( fast 60% ) setzt trotz Nullzinsen weiterhin auf das Sparbuch. Nur 23 Prozent der Studienteilnehmer besitzen dagegen Aktien. 

Für Geschäftsführer von Fondsgesellschaften absolut unverständlich: 

„Eines der Grundprinzipien der Wertpapierveranlagung ist, dass bei einem langfristigen Anlagehorizont ( mindestens 10 Jahre ) die gefürchteten Marktschwankungen an Bedeutung verlieren. Mit einem breit gestreuten Investment – speziell für den Ruhestand – sollte daher auf Wachstums- und Ertragsstarke Wertpapiere gesetzt werden.“

Interessant dabei, seit Ausbruch der Pandemie hat das Thema für viele Österreich an Wichtigkeit gewonnen. So gaben 13 Prozent der Befragten an, sich seit diesem Zeitpunkt vermehrt damit zu beschäftigen und auch zu investieren. Jeder vierte hat noch nicht damit begonnen, möchte aber in diesem Jahr damit loslegen. Nahezu ein Viertel der Befragten gab an bereits vor der Pandemie Anleger gewesen zu sein, während rund 35 Prozent der Teilnehmer generell kein Interesse dazu haben. 

Fonds Beispiele

Amundi Ethik Fonds A – AT0000857164

Der Amundi Ethik Fonds ist ein gemischter Fonds, der in Anleihen und Aktien investiert, welche die Kriterien eines ethischen Investments erfüllen müssen. Als ethisches Investment gelten Veranlagungen dann, wenn der Wirkungsbereich ihres Ausstellers im Einklang mit definierten Anforderungen nach sozialer, humaner und ökologischer Verantwortlichkeit steht. Das Portefeuille besteht aus max. 40 % in und ausländischen Aktien. Der Aktienteil des Amundi Ethik Fonds ist international ausgerichtet und investiert in ausgesuchte Unternehmen weltweit. Dabei kann das gesamte Laufzeitenspektrum (kurz-, mittel- und langfristige Duration) abgedeckt werden.

Es werden nur Anleihen mit Investment Grade Rating (AAA bis BBB-) gekauft.Anleihen, die kein Rating aufweisen, wird auf eine vergleichbare Beurteilung zurückgegriffen.

BGF ESG Multi-Asset A2 EUR – LU0093503497

Der Fonds verfolgt eine Vermögensverteilungspolitik, welche auf maximale Gewinne in Euro abzielt. Der Fonds legt weltweit in Aktien und festverzinsliche übertragbare Wertpapiere an. Das Währungsengagement des Fonds kann in Euro abgesichert werden, sofern dies für angemessen erachtet wird. Auerdem wird das Währungsrisiko bei Anlagen für eine Auswahl von festverzinslichen übertragbaren Wertpapieren aus aller Welt mit Hilfe von Absicherungsstrategien (Hedging) flexibel gemanagt, einschlielich wechselseitiger Absicherung (Cross Hedging).

Jupiter Global Elgy Div L EUR Acc – LU1388737576

Um langfristigen Kapitalzuwachs und Erträge zu erzielen, die hauptsächlich in globale Aktien und festverzinsliche Wertpapiere investiert werden, die sich darauf konzentrieren, einen positiven Einfluss auf ökologische und nachhaltige Ziele zu erzielen. Der Fonds investiert mindestens 90 % seines Nettoinventarwerts in globale Aktien und festverzinsliche Wertpapiere, die die Kriterien der thematischen Strategie („Kriterien“) erfüllen.

Fonds Vergleich

Performance:

Informationen:

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